Проверка контрагентов
Прежде чем подписывать договор, стоит знать, с кем подписываете. Проверяем юридический статус компании, собственников и бенефициаров, суды, долги, налоговые риски и репутацию. Для рядовой сделки хватает экспресс-проверки. Перед крупной предоплатой, поставкой в долг или долгим контрактом берите комплексную: она показывает связи и то, что не видно в выписке.
Когда к нам обращаются
Первая сделка с новым партнёром
Крупная предоплата или поставка с отсрочкой
Налоговая спрашивает про контрагента
Выбираете поставщика в закупке и видите подозрительно низкую цену
Партнёр вдруг сменил директора или адрес
Что проверяем
- Юридический статус: регистрация, адрес, директор, признаки недостоверности в ЕГРЮЛ
- Собственников, бенефициаров и связанных лиц
- Аффилированность с вашими сотрудниками и руководством
- Арбитражные дела, исполнительные производства, долги, банкротство
- Налоговые риски и признаки «технической» компании по критериям ФНС
- Санкционные ограничения, для иностранных партнёров ещё экспортные и валютные риски
- Способность исполнить договор: ресурсы, персонал, опыт
- Деловую репутацию
Форматы, сроки и результат
| Формат | Что делаем | Срок | Результат |
|---|---|---|---|
| Экспресс-проверка | Статус, суды, долги, налоговые риски | согласуем при постановке задачи | Справка с выводом: работать или нет |
| Комплексная проверка | Плюс собственники, бенефициары, аффилированность, санкции, способность исполнить договор, репутация | согласуем при постановке задачи | Заключение с оценкой рисков и рекомендациями |
| Мониторинг партнёров | Изменения в ЕГРЮЛ, банкротства, иски, исполнительные производства | постоянно | Уведомление при изменениях |
Зачем это налоговой
По статье 54.1 Налогового кодекса налоговая может отказать в вычетах и расходах по сделке с сомнительным контрагентом. Заключение о проверке, сделанное до сделки, показывает, что вы проявили должную осмотрительность. Его стоит хранить вместе с договором.
Сколько стоит
Цену называем после того, как узнаем, сколько компаний нужно проверить и какой формат нужен. Проверки для абонентских клиентов входят в поручение к договору.
Срок и результат известны заранее
Фиксируем их до начала работы, а для абонентских клиентов они записаны в каталоге услуг.
Конфиденциальность
NDA подписываем до разговора по делу, если нужно.
Одно окно
Юристы, специалисты по ИБ, экономической и объектовой безопасности работают вместе.
